広島県、広島市のファイナンシャルプランナーに相談希望の方必見！

この話は、ファイナンシャルプランナーの資格について悩んでいる人や、資産運用をもっと上手にしたい方に向けてお話します。特に、将来の資金計画に不安を感じている社会人の皆さん、ここでの学びがあなたのファイナンシャルプランニングの質を格段に上げる手助けになるはずです。

はじめに

私たちの人生には、「その違いってなに？」という事がよくあります。一概に「ファイナンシャルプランナー」と言っても「AFP」と「２級ファイナンシャル技能士」があります。

今回は、その違いを詳しくお伝えしますね。

「知識は力」です。これからは、知識を武器にして、人生の荒波を進んでいきましょう！

事例として

私のお客様で30代の女性のお話なんですが、彼女は資産運用についての相談をどちらのファイナンシャルプランナーにすべきか迷っていました。AFPと2級ファイナンシャル技能士のどちらに依頼するべきか、彼女はそれぞれの資格の特性を理解するために情報を集めました。その結果、資産全体の見直しや家計管理のアドバイスが必要な場合はAFP、具体的な投資や保険の選択に関する専門的なアドバイスが欲しい場合は2級ファイナンシャル技能士が適していることが分かりました。彼女は両方の専門家の意見を取り入れることで、バランスの取れた資産運用計画を立てることができました。

人は・・・

人は無意識のうちに、「どちらが正解なのか？」と考えるものです。特に大切な相談においては、その選択が自分のキャリアや人生に大きな影響を与えると感じるため、その違いを理解し、最適な選択をすることが重要です。

実践のコツ

AFPの活用法

AFPはファイナンシャルプランニングの基礎を広く学んでいます。家計の見直しやライフプランの作成、資産の配分など、包括的なアドバイスを受けたい場合に適しています。例えば、家計簿をつける習慣をつける、将来のライフイベントに備えて積立を始める、といった具体的なアドバイスを受けることができます。

2級ファイナンシャル技能士の活用法

2級ファイナンシャル技能士は、より専門的な知識とスキルを持っています。投資信託の選び方や保険の見直し、年金制度の理解など、より深い専門知識が求められる場面で有効です。例えば、具体的な投資商品のメリット・デメリットの比較、保険の適切な見直し、税制優遇措置を最大限に活用する方法などのアドバイスを受けることができます。

バランスの取れたアプローチ

両方の資格を活かすことで、総合的かつ専門的なアプローチが可能になります。例えば、まずAFPに家計全体の見直しを依頼し、その後、具体的な投資や保険の選択については2級ファイナンシャル技能士に相談するといった方法が考えられます。

まとめ

AFPと2級ファイナンシャル技能士、それぞれの資格には独自の強みとメリットがあります。自身のキャリアや目標に合わせて最適な資格を選び、知識を深めることで、より良い未来を築くための道が開けます。

私は２つとも資格として持っています。私なりの見解として「AFPは継続教育がある」「２級ファイナンシャル技能士は継続教育がない」とここが一番大きい違いと思っています。

「AFP」は、資格取得後２年間で継続教育１５ポイント（有料研修）達成しないとそれ以降、AFPが名乗れなくなります。

「２級ファイナンシャル技能士」はそのような制度はなく、半永久的に名乗れます。

ファイナンシャルプランナーの仲間うちでも「継続教育でお金と時間を取られるのでAFPは辞～めた」という人もいます。

毎年、社会制度は変わります。税金の仕組みも変わります。お客様に「質の高いサービス」を提供し続けるために「継続教育があるAFP」は相談業務には必須だと思います。

最後に・・・

どちらの資格も、特徴があります。迷った時は、その違いをしっかり把握しているファイナンシャルプランナーに相談する事をお薦めします。

人生は選択の連続です。より良い選択が、あなたの未来を明るく照らすはずです。

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